最新通讯网络诈骗手法起底 跨国跨境成为常态

　　20多年前起源于境外的通信诈骗，如今已经成为广大市民和警方深恶痛绝的热点。警方一浪高过一浪的打击，铺天盖地地防范宣传，却仍有市民遭受骗局。据成都警方2014年提供的数据，一年间受通讯诈骗侵害的市民将8000多万元以转账、汇款等形式打入了骗子的账户，而以发案的势头来看，此类案件每年还呈上升趋势。“警方在不断寻找更为有效的防范和打击手段，但这项工作必须全社会都参与。”市公安局刑侦局侦查二处胡处长对记者说。

　　上月26日，本报记者从成都警方刑侦部门获得了打击防范通讯网络诈骗“白皮书”，这份“白皮书”中将通讯网络诈骗的形式、危害、手法等进行了介绍，同时也实录了成都警方在近年来对通讯网络诈骗开展打击防范的情况。本报记者将“白皮书”中的主要内容解读给读者，希望每位市民能从中提升防范意识，参与到打击通讯网络诈骗的“人民战争”之中来。

　　当前通讯网络诈骗犯罪的特点

　　近年来，通讯诈骗、侵害公民个人信息以及非法生产、销售和使用“伪基站”、窃听窃照专用器材、手机恶意程序、无线屏蔽器、“黑广播”等通讯网络新型违法犯罪来势凶猛、愈演愈烈，严重危害人民群众财产安全，扰乱正常生产生活秩序，已成为影响社会稳定的突出犯罪问题。

　　发案势头猛，总量居高不下

　　近十年来，我国电信网络新型违法犯罪案件持续高发，增长幅度远高于其他类型的案件。包括通讯诈骗在内的新的犯罪类型不断涌现，有的向手机植入恶意软件侵害公民个人信息，有的使用“伪基站”侵入公用通讯网络，有的设立虚假网站进行网络投资诈骗。犯罪分子中累犯、惯犯居多，反复作案、连续作案，导致打不胜打、屡打不绝。

　　犯罪涉及面广，群众损失大

　　犯罪分子利用互联网、电信网技术，在通讯诈骗窝点对一座城市或一片区域大肆拨打诈骗电话、发送诈骗短信，严重影响人民群众的正常生产生活。

　　犯罪空间跨度大，跨国跨境成为常态

　　作为一种典型的远程非接触性犯罪，通讯网络新型违法犯罪颠覆了传统犯罪的概念范畴，打破了犯罪的时空界限。犯罪分子借助发达的现代通讯、网上银行、手机银行等科技手段，将拨打诈骗电话窝点、网络诈骗平台窝点、地下钱庄窝点藏匿在不同国家、不同地区，空间上轻易地实现了跨地区、跨国跨境的大范围大跨度犯罪。

　　发展变化快，犯罪手段层出不穷

　　犯罪分子从最初的打电话、发短信，发展到网络改号、盗取QQ号、微信号作案，从境内雇佣马仔提取赃款发展到网上转账、跨境消费、境外提现。同时，犯罪手法不断变换，有的假冒领导、亲戚、朋友，谎称“出车祸”“被绑架”“嫖娼被抓”;有的假冒企业单位，谎称“中奖”“欠费”“邮寄包裹”;有的冒充执法机关，谎称“涉嫌洗钱”“银行卡透支”，以此对受害人进行欺骗、引诱、威胁、恐吓。为增加欺骗性，犯罪分子紧跟社会热点，精心设计骗术，针对不同群体量体裁衣、步步设套，使人防不胜防。

　　专业化程度高，犯罪产业化趋势明显

　　犯罪分子将整个犯罪过程分割成多个环节，在细化分工的同时大大提高了犯罪的专业化程度，形成了各个环节间衔接紧密、配合高效的一条龙犯罪模式。

　　严重影响国家安全和社会稳定

　　电信网络新型违法犯罪严重侵害人民群众利益，破坏社会诚信，败坏社会风气，影响百姓生活安宁，给国家安全和社会稳定带来极大隐患。有的群众“养老钱”“救命钱”被骗，导致倾家荡产、跳楼自杀;有的企业资金被骗而破产倒闭，引发群体性事件;有的散布恐怖谣言、虚假信息，引发社会恐慌。

　　警方打击防范通讯网络诈骗新手段

　　简单地接处警，已经无法满足通讯网络诈骗犯罪的打击，伴随着犯罪分子手法不断更新，光靠警方一家的打击显然不行，成都警方在近年来的专项打击行动中，成立了反诈骗中心，建立了联席会议制度，最大限度动员一切社会力量，打响一场打击通讯网络诈骗的“人民战争”。

　　建立局际联席会议制度

　　通讯网络诈骗犯罪，从发案看，其手段必须依赖于通讯运营商，犯罪分子获得资金必须依赖于银行账户。成都公安在专项打击行动中，认真落实牵头职责，联合市级22家单位牵头建立了成都市打击治理通讯(电信)网络新型违法犯罪工作局际联席会议制度。市公安局主要负责人担任联席会议召集人，联席会议办公室设在市公安局刑侦局。公安部门先后多次召集联席会议成员单位召开会议研究部署，推进各项打击治理工作措施。同时，市局作为全市局际联席会议牵头单位，积极协调、推动区(市)县建立本地联席会议制度，促进打击治理各项措施落实。

　　成立省市一体反通讯网络诈骗中心

　　成都警方从厦门、深圳等地学习经验后，于今年1月，在省公安厅指导下在全省率先组建了省市一体的反通讯网络诈骗中心，省公安厅、市公安局、四川银监、省通管局、人民银行成都分行、省工行、省农行、省建行、省中行、省邮储、省移动、省联通、省电信等单位派员入驻办公，全面整合省市通讯、银行权限，探索建立打击通讯网络诈骗打防新模式和打防通讯网络诈骗犯罪长效机制。同时，还组建了省、市两级的打防通讯诈骗犯罪专业团队，有针对性开展打击。

　　截至目前，反诈中心查询银行账户877个，冻结账户67个，共计冻结资金2000余万元，同时协助外地查询账户13个，冻结账户8个，冻结100余万元;处置涉案电话号码1000余个，拦截可疑电话80余个，关停涉案电话号码140余个。

　　将打击和防范列为同等大事

　　市公安局组建了打击通讯网络新型违法犯罪专业队，吸收各成员单位的技术专家和公安机关的案侦能手，为打击治理、防范管控、堵塞漏洞提供技术支撑。同时，对通讯网络诈骗犯罪的上游环节加大打击力度，重点对买卖公民个人信息、“伪基站”、“黑广播”等上游环节开展打击。在刚刚结束的打击整治非法生产销售和使用“伪基站”违法犯罪集中行动中，收缴了一批“伪基站”设备，捣毁了一批“黑电台”窝点。行动中共核实封堵各类垃圾短信280余万条，扣押“伪基站”设备12套，收缴“黑广播”30余套，开展专题研判20余次。我市日均受影响小区数由行动前的156个减至19个，降幅达88%。

　　与打击同为重要的，是给市民的防范宣传，只有市民真正提升了自我防范意识，通讯网络诈骗犯罪才能逐渐减少乃至绝迹。成都警方联合其他部门通过设立防范宣传点、悬挂警示标语横幅、发放防范宣传资料、部署看守堵截等方式，形成从小区到街面、从报纸到网络、从短信到微信、从家庭到商业网点的立体化宣传防控格局。同时，开通反诈骗咨询电话，安排专人24小时值守，为市民提供专业意见。成都警方还积极协调银行，在ATM机上增加了宣传界面，协调柜台工作人员对可疑转账汇款进行核实，发现情况及时劝阻。本报记者 俸奎 李旻

　　目前最新通讯诈骗手法

　　在采访中，市公安局刑侦部门对现在最新的通讯诈骗手法进行了梳理，其中冒充公检法机关、机票改签和手机短信网址植入木马、黑广播等几类最新手法被曝光。

　　冒充公检法机关行骗

　　利用改号软件，让受害人手机显示的号码为公检法机关的座机，冒充三机关人员利用受害者对法律不熟悉的心理，进行恐吓后要求将银行卡上的钱转出。

　　警方提醒：接到此类电话后，可以再拨打110电话进行确认，机关单位不会让市民将银行卡上的钱转出。

　　机票改签诈骗

　　多发生于寒暑假、春运等节点，手法多样，但不管何种借口，始终要求受害人打款、转账，且每次金额不会太大。

　　警方提醒：接到这种电话或短信，先致电航空公司官方客服确认。

　　手机短信网址植入木马

　　能准确说出你的姓名，让你点击短信中的网址有惊喜，让受害者手机被植入木马。

　　警方提醒：短信中的网址不要轻易点击。

　　黑广播

　　通过强行侵占无线电频率，发布各类药品、保健品等推销广告。

　　警方提醒：不要相信所谓的神药等广告，市民可拨打110举报该类黑广播。

　　一线直击

　　账号密码相通，资金被“黑客”转走，警方建议——

　　账号密码独立设置

　　重要信息别存网盘

　　随着网络科技的不断发展更新，我们的生活也和许多应用软件、账号密码紧紧联系在了一起。微信、QQ、淘宝、网银……从交流沟通到衣食住行，几乎都可以通过一个联网手机就能解决。在为生活带来便利的同时，网络背后所隐藏的风险也不断显现。为了方便好记，不少市民在注册、登录应用软件时，都习惯将账号、密码设置为同一个，虽然免去了自己记忆的麻烦，但也给不法分子以可乘之机。近日，成都市民王先生就因为这样的一个“小疏忽”，一夜之间被身在千里之外的“黑客”从网上转走了5万元。

　　一夜之间5万元不翼而飞

　　原是外地黑客在捣鬼

　　今年3月，金牛区公安分局指挥中心接到市民王先生报警，称自己在某网络交易平台的5万元钱不翼而飞。“账户、密码都只有自己知道，怎么会账户突然被盗刷?”王先生很是疑惑。经过警方调查，王先生账户内共有金额30余万元，当天凌晨4时左右，该账户在并非王先生自行操作的情况下，先是向王先生自己的信用卡还款1765元，之后便发起了一笔5万元的转账交易，转账的账户为一位于菲律宾的海外账户。之后，又发起了一笔20万元的专款申请，好在该网络交易平台监控系统发现了异常，将这笔转款全部冻结。

　　经过对线下线上大量信息的摸排追查，金牛警方远赴广东省佛山市，最终将嫌疑人郭某抓获，并现场缴获大量电脑、路由器、手机等作案工具。经查，今年28岁的郭某曾学习过计算机方面的知识，又做过网吧管理员，对计算机比较了解。今年年初，他在看到了王先生留下的一则招工信息后，通过王先生所留下的QQ号，郭某在自己当网管时喜欢上的网络数据库中进行比对，很快获取了王先生通过QQ账号注册、登录的大量网络账户信息，其中便包括王先生用于存储各类账号、密码的网络云盘的账号、密码。利用盗取存在云盘内的账户信息，郭某登录了王先生的网络交易平台，为了躲过交易平台监控系统的识别，他还先操作向王先生自己的信用卡还款后再实施转账。

　　账号、密码分类设置

　　重要信息别存网盘内

　　在分析此案时，办案民警表示，犯罪嫌疑人之所以能远在千里之外就轻易盗取受害人的钱财，与王先生的疏忽大意有很大关系。“现在不少市民为了方便记忆，常常把各个应用软件、网络平台的登录账号和密码都设成同一个，这样很容易被别有用心的人所识破。”民警建议，经常使用的各类账号和密码要独立设置，尤其是涉及网络银行、财物等的，更是要特别小心，最好选择数字、字母、符号组合的比较复杂的密码。

　　随着互联网的发展，网络云盘也越来越被市民所接受。随时随地保存文件、保密传输，还不占用内存空间，然而，网络云盘却并没有大家想象中那么安全。像本案中的王先生，正是因为将自己网络交易平台的账户信息和密码一并存放在网络云盘内，并将网络云盘密码设置为与其他账户信息一致，才发生了钱财被盗的情况。

　　警方提醒，“网络云盘不是保险箱，千万不要将账号、密码等重要私人信息存放在云盘中。为避免账户被盗，市民还可使用数字证书、加密钥匙、口令卡等安全产品，提升自己网络账户的安全等级。”本报记者 李旻

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　　网恋“女友”以“手机充值”为由骗取钱财

　　警方布控 22名成员抓获归案

　　最近几日，双流区市民胡先生遇到了一件心烦事，不久前自己通过QQ认识的“女友”突然不理人了，不论胡先生怎么发信息对方都不予以回应。“之前一直聊得挺好的，都准备相约见面了，某天帮‘女友’充了500元话费后她就突然没了踪影。”直到双流警方找上门来向他询问情况，胡先生才反应过来，之前与自己通过网络相恋的女友，原来是个骗子。更让他没有想到的是，这个用着可爱头像，和自己在网上甜言蜜语了多日的“女友”竟还是几个年轻男子轮流冒充的。

　　今年2月以来，双流区公安分局陆续接到多名市民报警，称自己遭遇了网络诈骗，钱财从几十元至几千元不等。经调查，民警了解到，受害人多为单身男性，均是在网络交友时，被头像为年轻貌美的“女性”主动搭讪。在两人聊天并约见面后，“女方”以自己手机突然欠费让受害人帮其充值为由实施诈骗。而事后无论受害人如何拨打这个手机号码，对方都一直处于停机状态，并从此不再联系。经过缜密的调查以及大量走访，近日，双流警方展开布控，先后将该团伙共22名成员抓获归案。

　　据该团伙成员供述，他们利用网络交友让受害人帮忙充值的方法骗取钱财，且其充值的手机号码并非真的停机，而是将其呼叫转移到了一个已经停机的号码上。在受害人充值后，他们便利用其他网购平台将钱财变现。短短几个月的时间，该团伙作案500余起，诈骗金额从10元到40000元不等，总涉案金额高达30余万元。

　　民警提醒，现在，网络交友已经是不少人与他人交流沟通的新兴方式，但网络空间虚拟成分很大，在交友过程中一定要多留个心眼。尤其是当并未谋面的对方提出涉及钱财交易、转账、借款等，一定不要轻易相信，以免自己蒙受财产损失。